Diversifikatsdiversifikatsiya рискове, тя е проста и ponyatnoiya рискове, се прости и ясни

Според съвременната ekonomteorii под диверсификация на риска означава икономически принцип, който се основава на минимизиране на рисковете, които възникват в хода на инвестиционната активност. Терминът "диверсификация" се определя като разпределението на общата сума на инвестициите между различни обекти инвестиции, които не са свързани един с друг. Действие, при условие, чрез диверсификация, не трябва да се отрази на доходността на инвестиционния портфейл, те се извършват единствено с цел да се сведе до минимум степента на инвестиционния риск.

Същността на диверсификация е, че делът на рисковете, свързани с инвестицията, което им пречи да се концентрира в една област. В тази връзка, на инвестиционния портфейл трябва да се състои от активи, които са надарени с различна степен на надеждност, ликвидност и доходност. Освен инвестициите в портфейла трябва задължително да включват разнообразие от инвестиционни инструменти. По-голямата част от портфейла е по-голям риск, ако те предвиждат инвестиции, отнасящи се до една област.

Активи, които се характеризират с чести колебания в стойността, имат положителна корелация. Високата степен на положителна корелация тип може да се каже, когато стойността на двата инструмента смята да променя процента по отношение на едни и същи. В ситуация, в която цените се движат в противоположни една на друга, съответствието се нарича отрицателен. При съставяне на инвестиционен портфейл е важно да изберете инструментите, степента на корелация, която ще бъде минимално, тъй като в случай на намаляване на цената на инструмента, вероятността, че следващото увеличение на цените, е доста ниска.

класификация на риска

Всички рискове, свързани с инвестирането, могат да се разделят на пазара и специфични. Втората група се отнася само за дейността на емитента, която се занимава с издаването на ценни книжа.

В повечето случаи, портфейлни инвестиции, се характеризира с висока степен на диверсификация е предмет единствено на рисковете от тип пазар.

Ekonomteoriya също прави разлика между различните класификация:

1. Членка ekonomteoriya рискове асоциирани с възможност за политиката на правителството на национализация, с промяната на законодателството и други;
2. икономически рискове - всички видове кризи, икономическа рецесия, адаптиране на законодателството;
3. рискове, свързани с сегмент инвестиционен инструмент, например, недвижими имоти криза, криза на фондовата борса, и така нататък;
4. рискове индустрия, например, намаляване на разходите за всеки вид продукт, провокира падането на цените на акциите на всички компании, работещи в тази област;
5. рискове, свързани с дадена фирма, например, банкрут, криза, и така нататък.

Методи за диверсификация на риска

1. диверсификация видове предполага необходимост от поставяне в финансови активи в различни посоки. От особено значение подход по отношение на политическа и икономическа нестабилност. Помислете за диверсификация видове използване на примера на ситуация, в която се правят корекции на данъчното законодателство. Промените имат отрицателно въздействие върху стопански субекти, затова препоръчително да се инвестира само в бизнеса.
2. Инструментална диверсификация на риска е метод за намаляване на риска въз основа на разделянето на инвестиционен актив в различни финансови инструменти. Промяна на "климат" в инвестиционния пазар допринася за изместване на някои инструменти, а други добив започва да расте бързо. Например, областите на производство, може да претърпи загуби, а доставката на услуги или търговията е по-изгоден посока за бизнеса.
3. диверсификация на валута предполага необходимост от инвестиции в различни валути. Основната цел на този метод е, защитата на колебания на валутните курсове на инвеститорите от настъпване, се обезценява една валута спрямо друга. На този етап можем да говорим не само за възможен риск от обезценяване на националната валута фиксирана, но и основната свят, като еврото и долара. Инвестиране изключително в евро, например, заети в риск от претърпяване на загуби, дори и ако по принцип проекта е повече от печеливша. Това се дължи на факта, че еврото е редовно променя.
4. Институционална диверсификация на риска е метод, при който инвеститорите могат да инвестират в някои инструменти и активи, но чрез различни финансови институции. Основната цел на този метод е да се защитят инвеститорите от риска от загуба на целия капитал, ако един от финансови институции, които участват в инвестицията, има проблеми. Например, това ще бъде в несъстоятелност.
5. Транзит диверсификация на риска. Долната линия е, че парите се инвестират в различни проекти, по-различен начин за изпълнение на електронни пари в реални такива. Ако всеки един от избраните проекти предлагат често срещан начин за показване на материални ресурси, инвестирани в тях е много рискова дейност. Чудесен пример - ситуацията с сметките на WebMoney, които наскоро се проведе в Украйна. Промяна на закона довело до ареста на украински сметки, сред които бяха също сметка на инвеститора. Хората от дълго време не са знаели как да получите собствените си пари, и ако те могат да направи всичко това. Повечето от парите въртящи се в електронния оборот, са на сянка. Поради тази причина рискът от по-нататъшни промени в законодателството, насочени към легализирането на оборота сянка, е твърде голям.

Намаляване на инвестиционните рискове

Всички рискове, които ekonomteoriya връзки с инвестицията, не е възможно да потискат и да се намали до нула, но в силата на инвеститора за свеждане до минимум на вредното им въздействие. Посочете вида риск успешно можете да намалите рисковете от употребата на разпределението по страни. В повечето случаи, значими инвеститори се опитват да изкупи стратегическите активи на чуждестранни компании и държави.

невярна диверсификация

Подвеждаща разнообразяване - термин Икономика известен също като наивна диверсификация. Основната същност на понятието е, инвеститорът придобива определен брой различни ценни книжа с цел споделяне на риска, без да се отчита риска, в случай, че бизнесът е застрахован.

Един добър пример за това кога един инвеститор купува акции, като в същото време три - четири петролни компании, като се опитва да се предпазят от падането на котировките. Въпреки това, ако цената на петрола пада на световния пазар, това ще се отрази негативно върху общата стойност на инвестиционния портфейл. Това означава, че инвеститорът е защитен от възможността за неизпълнение на някое от конкретните компании, но за рисковете, свързани с положението на икономиката, той е беззащитен. Следователно, за да се защитят от спад на цените на световния пазар на петрол, е необходимо да се включи в инвестиционния портфейл на различни финансови деривати, като изпълнението на петролните фючърси лично.